Jean-Philippe Gilbert-TremblayConseiller en sécurité financière · SaguenayReprésentant en épargne collective auprès de Mérici Services financiers inc.

Des conseilsclairs.Une vraie relation.

Retraite, placements, assurances et impôts.

Parlons de vos projets

30 minutesSans frais et sans engagement

À vos côtés, notamment à l’approche de la retraite.

« Jean-Philippe est un excellent vulgarisateur financier, en plus d’être judicieux dans ses conseils. »
S. G. (Flagueil)Extrait d’un avis Google
Lire les avis complets sur Google

Qui je suis

Partons de votre réalité.

Je suis Jean-Philippe. Depuis 2016, j’aide mes clients à comprendre leurs finances, avec une approche terre à terre.

Votre priorité est notre point de départ, quel que soit le montant que vous avez de côté.

Conseiller en sécurité financière — représentant autonome
Représentant en épargne collective auprès de Mérici Services financiers inc.

Bienveillance
Je vous écoute et je pars de votre priorité.
Fidélité au client
Ce qui vous convient déjà, on le garde. Je reste disponible pour la suite.
Franchise
Je vous explique mes recommandations. Vous gardez le choix.

Mes services

En reliant vos placements, vos assurances et vos impôts, on peut découvrir des possibilités que vous n’aviez pas envisagées.

Retraite

Comprendre ce que votre situation permet d’envisager et les ajustements utiles pour préserver votre rythme de vie.

Explorer 2 exemples : Retraite

Puis-je réduire mes heures avant de prendre ma retraite?

On met en relation vos revenus possibles, votre épargne et le quotidien que vous souhaitez préserver. L’objectif : voir ce qui est réaliste et quels ajustements pourraient rendre cette transition possible.

Je pars à la retraite. Comment organiser mes revenus?

Votre épargne, vos régimes de retraite et les pensions publiques peuvent jouer des rôles différents. Je vous aide à comprendre les choix de retrait et leurs effets possibles sur vos impôts pour organiser vos revenus autour de vos besoins.

Situations types · L’accompagnement s’adapte à chaque personne.

Placements

Donner un rôle clair à votre épargne selon vos projets, votre horizon et votre personnalité.

Explorer 2 exemples : Placements

Placer cette somme ou rembourser une dette?

On regarde vos projets, votre besoin d’accès à cet argent, le coût de vos dettes et les effets possibles sur votre impôt. Je vous explique les avantages de chaque avenue pour vous aider à choisir.

J’ai reçu un héritage. Par où commencer?

On prend le temps de distinguer ce qui servira à vos besoins actuels, à vos projets et à plus tard. Vous pouvez comprendre vos options et décider à votre rythme.

Situations types · L’accompagnement s’adapte à chaque personne.

Assurances

Protéger votre rythme de vie si votre santé change, veiller sur vos proches et chercher les économies possibles.

Explorer 2 exemples : Assurances

La famille s’agrandit. Mes protections suivent-elles?

On regarde les revenus à préserver, les dépenses de votre famille et vos assurances actuelles, y compris celles de votre employeur. On garde ce qui convient et on cherche les améliorations et les économies possibles.

Je deviens travailleur autonome. Comment protéger mon revenu?

Si votre santé vous empêchait de travailler, quelles dépenses continueraient? On fait le point sur vos protections et les options accessibles pour préserver votre rythme de vie, en tenant compte de votre budget.

Situations types · L’accompagnement s’adapte à chaque personne.

Budget et dettes

Alléger vos paiements et trouver une place pour l’épargne dans votre quotidien.

Explorer 2 exemples : Budget et dettes

On s’installe en couple. Comment organiser nos finances?

On part de vos revenus, de vos dépenses et de vos projets communs. Je vous aide à explorer une organisation qui tient compte des priorités et de la façon de faire de chacun.

Mes paiements prennent trop de place. Par où commencer?

On regarde ce qui pèse le plus dans votre budget et les options pour retrouver de la marge. Je vous explique leurs avantages et leurs conséquences pour que vous puissiez choisir les ajustements utiles.

Situations types · L’accompagnement s’adapte à chaque personne.

Fiscalité et impôts

Préparer vos déclarations de revenus et repérer les liens utiles avec vos placements, vos dettes et votre retraite.

Explorer 2 exemples : Fiscalité et impôts

Je commence à travailler à mon compte. Qu’est-ce qui change?

On fait le point sur les informations à réunir pour vos impôts et sur ce qu’il faut anticiper. C’est aussi l’occasion de relier vos nouveaux revenus à votre épargne et à vos projets personnels.

Je change d’emploi. Quel effet sur mes finances?

Votre revenu et vos avantages peuvent changer. En préparant vos impôts, on peut repérer les questions à examiner ensemble pour vos placements, vos protections et votre retraite.

Situations types · L’accompagnement s’adapte à chaque personne.

Hypothèque

Découvrir des options au-delà de votre offre habituelle, avec un courtier partenaire. Je coordonne la démarche jusqu’à sa conclusion.

Explorer 2 exemples : Hypothèque

Mon hypothèque se renouvelle. Quelles sont mes options?

À partir de vos projets et de votre budget, un courtier partenaire explore les solutions auxquelles il a accès. Je reste impliqué pour vous aider à comprendre ce que les conditions changent pour vous, au-delà du taux affiché.

J’achète une maison. Qui peut m’aider à comparer?

On relie votre mise de fonds et votre budget à vos autres projets. Un courtier partenaire vous accompagne dans la comparaison des offres, et je coordonne la démarche avec lui jusqu’à sa conclusion.

Situations types · L’accompagnement s’adapte à chaque personne.

À l’approche de la retraite

Un couple prend le temps de discuter de ses projets à la maison

Parlons de la retraite que vous souhaitez.

Regardons ce que votre situation permet, en partant de vos revenus, de vos projets et du quotidien que vous voulez préserver.

  • Quand pourrais-je ralentir ou arrêter de travailler?
  • Quels revenus pourraient soutenir mon rythme de vie?
  • Quels ajustements seraient utiles dès maintenant?
Parler de ma retraite

La relation, vue par mes clients

Leurs mots en disent beaucoup.

Des avis Google, à lire dans leur intégralité.

Lire tous les avis sur Google

    Jean-Philippe est un excellent vulgarisateur financier, en plus d’être judicieux dans ses conseils. De plus, peu importe vos moyens, il reste humain et honnête dans ses stratégies d’investissement. Un gros merci à toi!
    S. G. (Flagueil)Avis Google
    20/10 pour l’expérience client avec Jean-Philippe. Il est de bon conseil et connaît vraiment bien toutes les possibilités afin de rentabiliser au maximum nos placements. Il fait mes impôts depuis quelques années et je suis toujours bien servie; il n’y a jamais d’erreur.
    Tania CloustonAvis Google
    Jean-Philippe était très transparent, efficace et assidu pour tous mes besoins financiers! Le délai d’exécution de son travail est impressionnant : réponse ultra-rapide aux courriels, informations et documents nécessaires transmis directement, et un système de communication ultra-efficace. Merci pour votre excellent professionnalisme et votre haut degré de performance!
    Mandolyn HourietAvis Google
    Je suis entrée en contact avec M. Gilbert-Tremblay, car nous cherchions un excellent planificateur/conseiller financier pour notre retraite qui arrive à grands pas. Je n’ai pas encore fait mon choix entre une firme et un conseiller indépendant. Mes premières impressions sont excellentes; il est gentil, à l’écoute, intéressé et sa vision est à l’image de ce que l’on recherche : fiabilité et honnêteté, sans flafla. Il offre aussi un service de comptabilité. Dans notre cas, il a déjà pensé à une mesure d’économie d’impôts à laquelle personne d’autre n’avait pensé avant lui. J’aime les gens qui pensent à tout et sortent des sentiers battus… à suivre.
    Nadia BraultAvis Google
    Mon père fait appel aux services de Jean-Philippe depuis quelques années. En raison de son état de santé, j’ai dû assister mon père dans ses démarches auprès de Jean-Philippe. Il était très au fait des dossiers de mon père et, lorsqu’il n’était pas certain de ses réponses à mes questions, il n’hésitait pas à faire appel à son réseau de contacts pour valider ses réponses. Je le recommande!
    Michel GauthierAvis Google

    Une première conversation

    Prenons le temps d’en parler.

    30 minutes · Sans frais · Sans engagement

    Vous me parlez de votre priorité. Je prends le temps de vous écouter, de répondre à vos questions et, si le temps le permet, d’explorer quelques premières pistes avec vous.

    Planifier une rencontre

    Vous préférez m’appeler ou m’écrire?

    418 944-9982 jp@votreconseiller.ca
    3880, boul. Harvey, local 2180
    Jonquière (Québec) G7X 8R6